Vysoký příjem,
nízká struktura
Přehled situace
Tomáš je seniorní manažer ve velké organizaci. Je zvyklý řídit týmy, procesy a rozpočty. Denně pracuje se strukturou, prioritami a dlouhodobými cíli. Právě proto ho postupně začalo zneklidňovat, že jeho osobní finance nemají stejnou úroveň uspořádání jako jeho pracovní svět.
Problém
Příjem byl vysoký a stabilní. Kariérní pozice pevná. Finance ale fungovaly spíš intuitivně než systémově. Něco se investovalo. Něco zůstávalo na účtech. Rozhodnutí vznikala podle momentální situace, ne podle jasného rámce.
Navenek bylo vše v pořádku.Uvnitř chyběla struktura.
Tomáš neměl pocit finanční nejistoty. Měl pocit, že potenciál zůstává nevyužitý. Bez jasného systému bylo těžké říct, zda peníze pracují optimálně, nebo jen pasivně leží.
Problém tedy nebyl v disciplíně ani ve výši příjmů, ale v nízké strukturálnosti.
Řešení
Naším cílem nebylo měnit Tomášův životní styl. Cílem bylo dát jeho financím řád, který odpovídá jeho manažerské úrovni.
Navrhli jsme centrální finanční strukturu. Jasné rozdělení peněz podle účelu. Hierarchii účtů. Rozhodovací pravidla, která eliminují váhání. Investiční rámec, který drží směr bez nutnosti neustálé kontroly.
Zlom nastal ve chvíli, kdy finance přestaly být souborem jednotlivých voleb a začaly fungovat jako řízení portfolia.
Výsledek začátku spolupráce
Během několika týdnů získal Tomáš jasný přehled a klid. Věděl, kolik má kde. Proč tam ty peníze jsou. A jaký mají dlouhodobý úkol. Rozhodování se zrychlilo. Nejistota zmizela. Více než 85 % finančních rozhodnutí bylo převedeno do pevné struktury a operativní řešení kleslo na minimum.
Klientský Feedback
