Vysoké pracovní nasazení,
žádný prostor pro finance
Přehled situace
Eva je lékařka s extrémně vysokým pracovním nasazením. Je zvyklá rozhodovat rychle, nést odpovědnost a fungovat v prostředí, kde chyba není možnost. Právě proto dlouhodobě odkládala vlastní finance. Ne proto, že by jí na nich nezáleželo, ale proto, že na ně nezbýval prostor.
Problém
Příjem měla stabilní. Žádné akutní finanční problémy. Přesto v pozadí neustále běžela otázka, jestli je její finanční nastavení opravdu v pořádku. Neřešila ho systematicky. Řešila ho, když byl čas. A ten téměř nikdy nebyl. Finance fungovaly reaktivně. Bez struktury. Bez jasného rytmu. Bez dlouhodobého rámce.
Eva neměla kapacitu sledovat investiční možnosti, porovnávat produkty ani hlídat, zda všechno dává smysl jako celek. Každé rozhodnutí znamenalo další zátěž. Další položku na seznamu, který už tak byl plný. Problém tedy nebyl v příjmech, ale v tom, že finance nebyly navržené pro život s vysokou zátěží.
Řešení
Naším cílem nebylo Evu „vzdělávat ve financích“. Cílem bylo vytvořit strukturu, která bude fungovat i bez její pozornosti.
Navrhli jsme finanční rámec respektující její realitu. Jasné rozdělení peněz podle funkce. Automatické nastavení toků. Investiční strategie postavená na dlouhodobém horizontu, ne na sledování trhu. Jednoduchý přehled, který je možné zkontrolovat během několika minut, ne hodin.
Výsledek začátku spolupráce
Během krátké doby se její vztah k penězům zásadně změnil. Přestala mít pocit, že finance „někde běží samy“. Věděla, že mají jasnou strukturu, že pracují v jejím zájmu a že je může kdykoli pochopit, bez nutnosti se jimi zabývat každý týden. Více než 85 % finančních rozhodnutí bylo převedeno do automatizovaného systému. Pravidelná kontrola se zredukovala na jedno strategické ověření za čtvrtletí.
Klientský Feedback
